BankSync Reality — Sincronizzazione Bancaria DSP2, Riconciliazione Automatica e Controllo Contabile (GoCardless/Tink/Powens)

BankSync Reality — Controllo bancario avanzato direttamente in Dolibarr

BankSync Reality trasforma Dolibarr in un vero centro di controllo bancario.

Il modulo collega i conti bancari a Dolibarr tramite GoCardless Bank Account Data, Tink o Powens, importa le operazioni effettivamente contabilizzate dalle banche e ne facilita la riconciliazione con fatture, pagamenti, note di credito, stipendi e note spese.

In questo modo è possibile controllare i flussi finanziari da un’unica interfaccia, senza importazioni CSV ripetitive o verifiche manuali su più piattaforme.

Aggregazione bancaria multi-provider

BankSync Reality consente di utilizzare contemporaneamente:

• GoCardless Bank Account Data;
• Tink;
• Powens.

Una singola installazione Dolibarr può gestire:

• più provider bancari;
• più connessioni per provider;
• più conti per connessione;
• più conti bancari Dolibarr;
• più entità.

Ogni conto esterno può essere attivato, disattivato e associato separatamente al conto Dolibarr corrispondente.

La disponibilità delle banche dipende dal provider, dal paese e dal contratto sottoscritto.

Importazione bancaria affidabile e incrementale

Il modulo gestisce:

• l’importazione iniziale dello storico;
• il recupero delle nuove operazioni;
• l’aggiornamento delle operazioni già importate;
• le transazioni contabilizzate e in attesa;
• la data operazione e la data valuta;
• descrizioni, riferimenti bancari, importi, valute e saldi;
• la prevenzione dei duplicati tramite gli identificativi esterni;
• le connessioni contenenti più conti.

Dopo l’importazione iniziale, BankSync Reality può creare un saldo iniziale per allineare il saldo calcolato da Dolibarr con quello contabilizzato comunicato dalla banca.

Sincronizzazione manuale e automatica

La sincronizzazione può essere avviata manualmente o eseguita dalle attività pianificate di Dolibarr.

Il modulo gestisce:

• aggiornamenti asincroni dei provider;
• ripresa automatica delle sincronizzazioni in attesa;
• connessioni con più conti;
• frequenze configurabili;
• errori temporanei;
• token di accesso scaduti;
• consensi bancari prossimi alla scadenza;
• richieste di riconnessione o autenticazione forte.

Un pannello di controllo mostra lo stato delle attività pianificate, le ultime esecuzioni, le prossime sincronizzazioni e le azioni richieste.

Riconciliazione bancaria avanzata

BankSync Reality analizza importi, date, riferimenti, descrizioni e conti per proporre corrispondenze tra movimenti bancari ed elementi Dolibarr.

Tra i casi supportati:

• fattura cliente e pagamento ricevuto;
• nota di credito cliente e rimborso;
• fattura fornitore e pagamento emesso;
• nota di credito fornitore;
• stipendio individuale;
• bonifico cumulativo di più stipendi;
• nota spese individuale;
• rimborso cumulativo di più note spese;
• pagamento collegato a più documenti;
• più pagamenti raggruppati in un’unica transazione;
• riconciliazione parziale;
• pagamento suddiviso su più movimenti bancari;
• ricerca manuale in assenza di una proposta affidabile.

La conferma finale rimane sotto il controllo dell’utente.

Regole di automazione

Il modulo include un motore di regole per automatizzare le riconciliazioni ricorrenti.

Le regole possono utilizzare:

• conto bancario;
• direzione dare o avere;
• intervallo di importi;
• testo incluso o escluso;
• riferimento bancario;
• tipo di elemento;
• priorità di esecuzione.

BankSync Reality comprende inoltre:

• simulazione prima dell’attivazione;
• rilevamento dei conflitti;
• priorità deterministiche;
• modifica e disattivazione delle regole;
• registro delle validazioni automatiche;
• protezioni contro corrispondenze ambigue;
• gestione sicura dei pagamenti cumulativi deterministici.

Nessuna riconciliazione automatica viene eseguita se importo, periodo, unicità o affidabilità non sono sufficientemente chiari.

Cronologia e tracciabilità

Una vista dedicata registra:

• connessioni bancarie;
• sincronizzazioni manuali e automatiche;
• transazioni lette e importate;
• operazioni già presenti;
• errori dei provider;
• autorizzazioni da rinnovare;
• riconciliazioni effettuate;
• validazioni manuali e automatiche;
• regole applicate.

Le diverse fasi della stessa sincronizzazione vengono raggruppate in un unico ciclo leggibile.

Gestione dei consensi bancari

BankSync Reality controlla lo stato delle autorizzazioni e può segnalare:

• autorizzazioni scadute;
• scadenze imminenti;
• consensi da convalidare nuovamente;
• autenticazione forte richiesta;
• connessioni bancarie da rinnovare.

Quando il provider fornisce una data di scadenza, il modulo può avvisare l’utente in anticipo.

Complementare a Stripe, PayPal e ai pagamenti Dolibarr

BankSync Reality non sostituisce i metodi di pagamento. Completa il ciclo tra:

1. la fattura creata in Dolibarr;
2. il pagamento registrato o ricevuto;
3. il versamento visibile in banca;
4. la transazione bancaria sincronizzata;
5. la riconciliazione finale.

Consente di individuare più facilmente commissioni, ritardi, versamenti cumulativi, rimborsi, differenze di importo e pagamenti mancanti.

Sicurezza e diritti di accesso

Il modulo include:

• crittografia dei token sensibili;
• nessuna memorizzazione delle password bancarie;
• flussi OAuth protetti;
• isolamento delle connessioni per entità;
• diritti distinti per consultazione, amministrazione e riconciliazione;
• restrizioni configurabili per conto;
• protezione contro duplicati e validazioni concorrenti;
• registrazione di importazioni, errori e azioni sensibili.

Integrato nativamente in Dolibarr

Da un’unica interfaccia è possibile:

• configurare i provider;
• collegare o rinnovare una banca;
• verificare le autorizzazioni;
• associare i conti esterni;
• importare lo storico;
• sincronizzare le nuove operazioni;
• configurare le frequenze automatiche;
• controllare le operazioni da riconciliare;
• creare regole di automazione;
• monitorare attività ed errori;
• gestire i diritti per utente o gruppo.

Sviluppato da Akyras — akyras.com

L’utilizzo di GoCardless, Tink o Powens può richiedere un account, un contratto o costi separati non inclusi nel modulo.