BankSync Reality — Synchronisation Bancaire DSP2, Rapprochement Automatisé & Maîtrise Comptable (GoCardless/Tink/Powens)

BankSync Reality — Le pilotage bancaire avancé directement dans Dolibarr

BankSync Reality transforme Dolibarr en véritable centre de contrôle bancaire.

Le module connecte vos comptes bancaires à Dolibarr via GoCardless Bank Account Data, Tink ou Powens, importe les opérations réellement comptabilisées par les banques et automatise leur rapprochement avec les factures, paiements, avoirs, salaires et notes de frais.

Vous disposez ainsi d’une vision centralisée, fiable et exploitable de vos flux financiers, sans multiplier les imports CSV ni comparer manuellement plusieurs interfaces.

Agrégation bancaire multi-connecteurs

BankSync Reality permet d’utiliser simultanément :

• GoCardless Bank Account Data ;
• Tink ;
• Powens.

Une même installation Dolibarr peut gérer :

• plusieurs fournisseurs bancaires ;
• plusieurs connexions par fournisseur ;
• plusieurs comptes bancaires par connexion ;
• plusieurs comptes Dolibarr ;
• plusieurs entités lorsque le mode multicompany est utilisé.

Chaque compte externe peut être activé, désactivé et associé indépendamment au compte bancaire Dolibarr correspondant.

La disponibilité des banques dépend du fournisseur, du pays et du contrat souscrit auprès de celui-ci.

Import bancaire fiable et différentiel

Le module prend en charge :

• l’import initial de l’historique bancaire ;
• la récupération des nouvelles opérations ;
• la mise à jour des opérations déjà importées lorsqu’elles évoluent ;
• la gestion des opérations comptabilisées et en attente ;
• les dates d’opération et de valeur ;
• les libellés, références bancaires, montants, devises et soldes ;
• la prévention des doublons grâce aux identifiants externes des fournisseurs ;
• les connexions comprenant plusieurs comptes bancaires.

Après l’import initial, BankSync Reality calcule un solde d’initialisation afin d’aligner le solde calculé dans Dolibarr avec le solde transmis par la banque.

Synchronisation manuelle et automatique

La synchronisation peut être lancée manuellement ou exécutée automatiquement par les tâches planifiées Dolibarr.

Le module gère notamment :

• les actualisations asynchrones des fournisseurs ;
• la reprise automatique d’une synchronisation en attente ;
• les connexions regroupant plusieurs comptes ;
• les fréquences de synchronisation configurables ;
• les erreurs temporaires ;
• les expirations de jetons ;
• les consentements bancaires arrivant à expiration ;
• les demandes de reconnexion ou d’authentification forte.

Un tableau de suivi indique l’état du cron, les dernières exécutions, les prochaines synchronisations, les opérations importées et les éventuelles actions requises.

Rapprochement bancaire avancé

BankSync Reality analyse les montants, les dates, les références, les libellés et les comptes afin de proposer des rapprochements pertinents entre les transactions bancaires et les données Dolibarr.

Les principaux scénarios pris en charge comprennent :

• facture client et règlement reçu ;
• avoir client et remboursement ;
• facture fournisseur et paiement émis ;
• avoir fournisseur ;
• salaire individuel ;
• virement regroupant plusieurs salaires ;
• note de frais individuelle ;
• remboursement regroupant plusieurs notes de frais ;
• paiement associé à plusieurs documents ;
• plusieurs paiements regroupés dans un seul mouvement bancaire ;
• rapprochement partiel ;
• répartition d’un paiement sur plusieurs transactions ;
• recherche manuelle lorsqu’aucune suggestion suffisamment fiable n’est disponible.

Les suggestions restent sous le contrôle de l’utilisateur avant validation.

Règles d’automatisation

Le module intègre un moteur de règles permettant d’automatiser les rapprochements récurrents.

Les règles peuvent utiliser notamment :

• le compte bancaire ;
• le sens débit ou crédit ;
• une plage de montants ;
• le contenu ou l’exclusion d’un libellé ;
• une référence bancaire ;
• le type d’élément recherché ;
• une priorité d’exécution.

BankSync Reality gère également :

• la simulation d’une règle avant activation ;
• la détection des conflits ;
• les priorités déterministes ;
• la modification et la désactivation des règles ;
• la journalisation des validations automatiques ;
• les garde-fous empêchant une validation ambiguë ;
• les paiements groupés déterministes.

Aucun rapprochement automatique n’est effectué lorsque le montant, la période, l’unicité ou le niveau de confiance ne sont pas suffisamment fiables.

Historique et traçabilité

Une vue dédiée permet de suivre :

• les connexions bancaires ;
• les synchronisations manuelles et automatiques ;
• les transactions lues et importées ;
• les opérations déjà présentes ;
• les erreurs fournisseurs ;
• les autorisations à renouveler ;
• les rapprochements effectués ;
• les validations manuelles ou automatiques ;
• les règles appliquées.

Les reprises successives d’une même synchronisation sont regroupées dans un seul cycle afin de conserver un historique lisible.

Gestion des consentements bancaires

BankSync Reality surveille l’état des autorisations bancaires et peut signaler :

• une autorisation expirée ;
• une échéance prochaine ;
• un consentement nécessitant une nouvelle validation ;
• une authentification forte requise ;
• une connexion bancaire à renouveler.

Lorsque le fournisseur communique une date d’expiration, le module peut avertir l’utilisateur avant l’échéance et mettre en avant l’action de renouvellement.

Complément de Stripe, PayPal et des paiements Dolibarr

BankSync Reality ne remplace pas vos moyens de paiement. Il ferme la boucle entre :

1. la facture créée dans Dolibarr ;
2. le paiement saisi ou reçu ;
3. le versement réellement visible en banque ;
4. la transaction bancaire synchronisée ;
5. le rapprochement final.

Cette approche permet d’identifier plus facilement :

• les frais ;
• les délais de versement ;
• les paiements groupés ;
• les remboursements ;
• les écarts de montant ;
• les paiements manquants ;
• les opérations non encore rapprochées.

Sécurité et droits d’accès

Le module intègre notamment :

• le chiffrement des jetons sensibles ;
• aucun stockage des mots de passe bancaires ;
• des parcours OAuth protégés ;
• l’isolation des connexions par entité ;
• des droits distincts pour consulter, administrer ou rapprocher ;
• des restrictions configurables par compte bancaire ;
• une protection contre les doublons ;
• une protection contre les validations concurrentes ;
• une journalisation des imports, erreurs et actions sensibles.

Une expérience intégrée à Dolibarr

Depuis une interface unique, vous pouvez :

• configurer les fournisseurs bancaires ;
• connecter ou renouveler une banque ;
• vérifier les autorisations ;
• associer les comptes externes aux comptes Dolibarr ;
• importer l’historique ;
• synchroniser les nouvelles opérations ;
• configurer les fréquences automatiques ;
• consulter les transactions à rapprocher ;
• créer des règles d’automatisation ;
• suivre l’activité et les incidents ;
• gérer les droits par utilisateur ou groupe.

L’interface s’intègre nativement à Dolibarr et prend en charge les variantes linguistiques utilisées par l’ERP.

Développé par Akyras — akyras.com

Important — Services bancaires tiers et conditions de remboursement

BankSync Reality est un module logiciel indépendant des fournisseurs de services bancaires GoCardless Bank Account Data, Tink et Powens.

L'utilisation du module nécessite un accès valide à au moins l'un de ces fournisseurs. Selon le fournisseur, le pays, les banques concernées et les conditions commerciales applicables, cet accès peut nécessiter la création d'un compte professionnel, la validation d'un dossier, la signature d'un contrat, la souscription d'un abonnement ou le paiement de frais supplémentaires.

Ces démarches, autorisations, abonnements et frais sont entièrement à la charge et sous la responsabilité de l'acheteur. Ils ne sont pas inclus dans le prix du module.

Il appartient à l'acheteur de vérifier, avant tout achat, son éligibilité aux services des fournisseurs, la disponibilité de ses banques et les conditions tarifaires et contractuelles applicables.

Akyras ne garantit ni l'acceptation d'un compte par un fournisseur tiers, ni la disponibilité d'une banque particulière, ni la gratuité ou la continuité de ces services.

Sous réserve des dispositions légales impératives applicables, aucun remboursement du module ne pourra être exigé au seul motif que l'acheteur ne dispose pas d'un compte auprès d'un fournisseur, refuse ses conditions commerciales, ne souhaite pas payer ses frais, ou se voit refuser ou retirer l'accès à ses services.

Cette disposition ne limite pas les droits légaux de l'acheteur en cas de défaut de conformité ou de dysfonctionnement imputable au module lui-même.