BankSync Reality — Sincronización Bancaria DSP2, Conciliación Automática y Control Contable (GoCardless/Tink/Powens)

BankSync Reality — Control bancario avanzado directamente en Dolibarr

BankSync Reality convierte Dolibarr en un verdadero centro de control bancario.

El módulo conecta sus cuentas bancarias con Dolibarr mediante GoCardless Bank Account Data, Tink o Powens, importa las operaciones realmente contabilizadas por los bancos y facilita su conciliación con facturas, pagos, abonos, salarios y notas de gastos.

De esta forma, obtiene una visión centralizada y fiable de sus movimientos financieros sin importaciones CSV repetitivas ni comparaciones manuales entre varias plataformas.

Agregación bancaria con varios proveedores

BankSync Reality permite utilizar simultáneamente:

• GoCardless Bank Account Data;
• Tink;
• Powens.

Una única instalación de Dolibarr puede gestionar:

• varios proveedores bancarios;
• varias conexiones por proveedor;
• varias cuentas por conexión;
• varias cuentas bancarias de Dolibarr;
• varias entidades.

Cada cuenta externa puede activarse, desactivarse y asociarse de forma independiente con la cuenta Dolibarr correspondiente.

La disponibilidad de los bancos depende del proveedor, del país y del contrato contratado.

Importación bancaria fiable e incremental

El módulo gestiona:

• la importación inicial del historial;
• la recuperación de nuevas operaciones;
• la actualización de operaciones importadas previamente;
• las transacciones contabilizadas y pendientes;
• las fechas de operación y de valor;
• descripciones, referencias bancarias, importes, monedas y saldos;
• la prevención de duplicados mediante identificadores externos;
• las conexiones que contienen varias cuentas.

Tras la importación inicial, BankSync Reality puede crear un saldo inicial para alinear el saldo calculado por Dolibarr con el saldo contabilizado comunicado por el banco.

Sincronización manual y automática

La sincronización puede iniciarse manualmente o ejecutarse mediante las tareas programadas de Dolibarr.

El módulo gestiona:

• actualizaciones asíncronas de los proveedores;
• reanudación automática de sincronizaciones pendientes;
• conexiones con varias cuentas;
• frecuencias configurables;
• errores temporales;
• tokens de acceso caducados;
• consentimientos bancarios próximos a caducar;
• solicitudes de reconexión o autenticación reforzada.

Un panel de seguimiento muestra el estado de las tareas programadas, las últimas ejecuciones, las próximas sincronizaciones y las acciones necesarias.

Conciliación bancaria avanzada

BankSync Reality analiza importes, fechas, referencias, descripciones y cuentas para proponer correspondencias entre movimientos bancarios y elementos de Dolibarr.

Los principales casos compatibles incluyen:

• factura de cliente y pago recibido;
• abono de cliente y reembolso;
• factura de proveedor y pago emitido;
• abono de proveedor;
• salario individual;
• transferencia agrupada de varios salarios;
• nota de gastos individual;
• reembolso agrupado de varias notas de gastos;
• pago vinculado a varios documentos;
• varios pagos agrupados en una sola transacción;
• conciliación parcial;
• un pago repartido entre varios movimientos;
• búsqueda manual cuando no existe una sugerencia suficientemente fiable.

La validación final permanece bajo el control del usuario.

Reglas de automatización

El módulo incluye un motor de reglas para automatizar conciliaciones recurrentes.

Las reglas pueden utilizar:

• cuenta bancaria;
• dirección de débito o crédito;
• intervalo de importes;
• texto incluido o excluido;
• referencia bancaria;
• tipo de elemento;
• prioridad de ejecución.

BankSync Reality también ofrece:

• simulación antes de la activación;
• detección de conflictos;
• prioridades deterministas;
• modificación y desactivación de reglas;
• registro de validaciones automáticas;
• protecciones contra coincidencias ambiguas;
• gestión segura de pagos agrupados deterministas.

No se realiza ninguna conciliación automática si el importe, el periodo, la unicidad o el nivel de confianza no son suficientemente fiables.

Historial y trazabilidad

Una vista específica permite seguir:

• conexiones bancarias;
• sincronizaciones manuales y automáticas;
• transacciones leídas e importadas;
• operaciones ya presentes;
• errores de proveedores;
• autorizaciones que deben renovarse;
• conciliaciones realizadas;
• validaciones manuales y automáticas;
• reglas aplicadas.

Las distintas comprobaciones de una misma sincronización se agrupan en un único ciclo legible.

Gestión de consentimientos bancarios

BankSync Reality supervisa el estado de las autorizaciones y puede detectar:

• autorizaciones caducadas;
• próximas fechas de caducidad;
• consentimientos que requieren una nueva validación;
• autenticación reforzada obligatoria;
• conexiones bancarias que deben renovarse.

Cuando el proveedor comunica una fecha de caducidad, el módulo puede avisar al usuario antes de la fecha límite.

Complemento de Stripe, PayPal y los pagos de Dolibarr

BankSync Reality no sustituye sus medios de pago. Cierra el ciclo entre:

1. la factura creada en Dolibarr;
2. el pago registrado o recibido;
3. el ingreso realmente visible en el banco;
4. la transacción bancaria sincronizada;
5. la conciliación final.

Esto facilita la identificación de comisiones, retrasos, ingresos agrupados, reembolsos, diferencias de importe y pagos ausentes.

Seguridad y derechos de acceso

El módulo incluye:

• cifrado de tokens sensibles;
• ningún almacenamiento de contraseñas bancarias;
• flujos OAuth protegidos;
• aislamiento de conexiones por entidad;
• permisos separados para consulta, administración y conciliación;
• restricciones configurables por cuenta;
• protección contra duplicados;
• protección contra validaciones simultáneas;
• registro de importaciones, errores y acciones sensibles.

Una experiencia integrada en Dolibarr

Desde una sola interfaz puede:

• configurar los proveedores bancarios;
• conectar o renovar un banco;
• verificar autorizaciones;
• asociar cuentas externas;
• importar el historial;
• sincronizar nuevas operaciones;
• configurar frecuencias automáticas;
• consultar operaciones pendientes de conciliación;
• crear reglas de automatización;
• supervisar actividad e incidencias;
• gestionar permisos por usuario o grupo.

Desarrollado por Akyras — akyras.com

El acceso a GoCardless, Tink o Powens puede requerir una cuenta, un contrato o costes independientes no incluidos con el módulo.