Situación financiera

Situación financiera centraliza, por cliente, el límite de crédito autorizado y el saldo pendiente real. La lista resalta excesos (aviso visual), permite actualizar límites de crédito en línea o en masa, ofrece búsqueda y paginación, y aplica una tolerancia configurable (hasta el 10 % del límite, con tope). Una herramienta sencilla para riesgo de crédito, cobros y decisiones de crédito.

Descripción del módulo

• Objetivo: proporcionar una vista unificada de las exposiciones de clientes, gobernar límites, detectar excesos y ajustarlos rápidamente.

• Funcionalidades:

  • Lista de clientes con Límite (editable) y Saldo real (exposición).

  • Aviso visual cuando el Saldo real > Límite.

  • Acción masiva “Editar límite de crédito autorizado” sobre filas seleccionadas.

  • Búsqueda y paginación para grandes volúmenes.

• Tolerancia: margen automático = min(10 % × límite, valor máximo configurado) para evitar falsos positivos.

• Configuración: pantalla dedicada para fijar el valor máximo de tolerancia (p. ej., 5.000).

• Casos de uso: control de crédito diario, priorización de cobros/recordatorios, revisión de límites en masa o caso por caso según la política de riesgo.

• Permisos y seguridad: lectura para Ventas/Administración de pedidos; edición de límites restringida a Finanzas/Admin.

• Compatibilidad: probado en Dolibarr v22; se basa en datos de clientes y en el cálculo de saldos de Dolibarr.

• Buenas prácticas: definir una política clara de tolerancia, revisar periódicamente cuentas sensibles y registrar cualquier cambio de límite.