Situation financières

Situation financières centralise, par client, le plafond de crédit autorisé et l’encours réel. La liste signale les dépassements (alerte visuelle), permet la mise à jour des plafonds en ligne ou en masse, propose recherche et pagination, et applique une tolérance configurable (jusqu’à 10 % du plafond, plafonnée). Un outil simple pour piloter risque, relances et décisions de crédit.

Description du module

• Objectif : offrir une vue unique des encours clients, contrôler les plafonds, détecter les dépassements et ajuster rapidement les limites.

• Fonctionnalités :

  • Liste des clients avec Plafond (champ éditable) et Solde réel (encours) ;

  • Alerte visuelle si Solde réel > Plafond (dépassement) ;

  • Action de masse « Modifier le plafond de crédit autorisé » sur les lignes cochées ;

  • Recherche par client et pagination pour naviguer dans de grands volumes.

• Tolérance : application d’une marge automatique = min(10 % × plafond, valeur maximale paramétrée), évitant les faux positifs de dépassement.

• Configuration : écran dédié pour fixer la valeur maximale de la tolérance (ex. 5 000).

• Cas d’usage : contrôle crédit quotidien, priorisation des relances, révision ponctuelle ou en masse des plafonds selon la politique risque.

• Droits & sécurité : lecture pour commerce/ADV ; édition des plafonds réservée aux rôles Finance/Admin.

• Compatibilité : testé sur Dolibarr v22 ; s’appuie sur les données clients et l’encours calculé par Dolibarr.

• Bonnes pratiques : définir une politique de tolérance, revoir périodiquement les comptes sensibles, tracer toute modification de plafond.