Swiss ISO Banking

Swiss ISO Banking – Rapprochement bancaire et paiements ISO 20022 

Importez vos relevés bancaires ISO 20022 et laissez le module retrouver les factures correspondantes. Validez vos encaissements et paiements en quelques clics, ou automatisez leur validation selon vos règles.

Une facture, un client ou un fournisseur manque ? Créez-les directement depuis l’opération bancaire, avec reprise des informations disponibles. Vous poursuivez ensuite le rapprochement sans perdre votre saisie ni rechercher à nouveau l’opération.

Traitez également vos acomptes, générez les factures de loyers selon vos contrats et affectez vos frais à un compte comptable. Préparez vos paiements fournisseurs et remboursements clients sans ressaisir chaque virement dans votre e-banking.

Import et reconnaissance automatique

• Relevés bancaires. Importez plusieurs fichiers CAMT et gérez plusieurs comptes bancaires.
• Reconnaissance des paiements. Retrouvez les factures, clients et fournisseurs grâce aux références QR et SCOR, aux IBAN, aux montants et aux dates.
• Validation au choix. Contrôlez chaque proposition, validez une sélection ou activez la validation automatique selon le niveau de confiance choisi.
• Correspondances mémorisées. Le module mémorise vos associations par IBAN ou nom pour faciliter les prochains rapprochements.
• Repérage rapide. Filtrez les opérations par état et niveau de confiance pour retrouver celles qui demandent votre attention.
• Détection des doublons. Identifiez les paiements déjà enregistrés pour éviter de les traiter une seconde fois.
• Répartition des montants. Fractionnez un mouvement bancaire entre plusieurs factures ou affectations.

Clients, factures et acomptes depuis le relevé

• Créez les éléments manquants. Ouvrez le formulaire de création du client, du fournisseur ou de la facture directement depuis la ligne bancaire.
• Réduisez les ressaisies. Les informations disponibles — tiers, date, référence et montant — accompagnent la création de la facture. Vous complétez ses lignes et sa TVA.
• Traitez les acomptes. Enregistrez les acomptes et ventes par acompte à partir des encaissements, selon vos réglages.
• Générez les factures de loyers. Lors du traitement de l’encaissement, créez les factures manquantes prévues par les contrats et services configurés.

Affectation comptable et comptes intermédiaires

• Affectez directement une opération à un compte comptable. Associez les encaissements ou paiements sans facture, par exemple les frais bancaires, à un compte comptable configuré.
• Gardez les opérations à identifier en attente. Utilisez un compte d’attente jusqu’à leur clarification.
• Gérez les comptes de transit. Suivez les transferts entre votre banque et un compte intermédiaire configuré dans Dolibarr, par exemple un compte Stripe ou PayPal.
• Enregistrez les virements internes. Définissez les comptes concernés et les règles à appliquer selon la banque et le mode de règlement.

Paiements et remboursements

• Préparez vos virements groupés. Recherchez les factures fournisseurs à payer et les avoirs clients à rembourser par bénéficiaire, référence ou échéance.
• Ajustez les montants. Préparez des paiements complets ou partiels directement dans l’interface, puis choisissez le compte à débiter et la date d’exécution.
• Conservez votre sélection. Changez de recherche ou de page sans perdre les documents déjà choisis.
• Générez un fichier PAIN.001.001.09 (testé avec BCV) à transmettre à votre banque. La création du fichier n’enregistre pas encore de règlement.
• Suivez l’exécution sans doublon. Le règlement est enregistré à partir du débit CAMT validé ou d’un retour PAIN.002 confirmant l’exécution, sans créer un second règlement pour le même ordre.
• Consultez l’historique. Retrouvez les imports et paiements par période, compte et état, avec leurs montants et totaux. Exportez les listes en CSV.
• Retrouvez vos fichiers. Retéléchargez l’original ou régénérez un fichier après correction, lorsque son état le permet.
• Annulez un fichier dans le module. Rendez les documents à nouveau sélectionnables lorsque l’état du fichier le permet. Cette action n’annule aucun ordre auprès de la banque.
• Enregistrez les remboursements reçus de fournisseurs. Associez-les manuellement aux avoirs correspondants.

⚠️ Les salaires et notes de frais ne sont pas encore inclus dans la génération des paiements.

Administration et réglages

• Choisissez les fonctions disponibles selon vos besoins et les modules activés.
• Personnalisez la reconnaissance. Définissez les règles, leurs priorités, les critères de correspondance et les tolérances de date.
• Décidez du niveau d’automatisation. Réglez le niveau de confiance nécessaire à la validation automatique et conservez un contrôle manuel sur les autres opérations.
• Configurez vos banques. Réglez les comptes bancaires et les paramètres d’export PAIN, avec choix du profil SIX, BCV ou PostFinance.
• Adaptez les traitements comptables. Paramétrez les comptes comptables et de transit, les acomptes, les loyers et les libellés des opérations.

Formats et banques

ISO 20022 version 2019, avec les messages CAMT .001.08 et les fichiers de paiement pain.001.001.09. Les imports ont été testés avec des relevés CAMT.053 de BCV et PostFinance. Le lecteur reconnaît également CAMT.052 et CAMT.054, à vérifier avec les fichiers de votre banque avant utilisation.

Les relevés traités utilisent les montants comptabilisés en CHF. Les paiements peuvent être préparés en CHF ou EUR, lorsque l’entreprise, le compte bancaire et les documents utilisent la même devise.

D’autres banques utilisant ISO 20022 peuvent également être prises en charge, avec des ajustements de compatibilité si nécessaire.